Агафонов А. О., аспірант факультету менеджменту, Миколаївський національний аграрний університет, м. Миколаїв, Україна

ORCID ID: 0009-0004-7480-0163
e-mail: 8_andreyag_8@ukr.net

Інноваційні інструменти забезпечення безпекоорієнтованого управління комерційними банками України

Анотація. У сучасних умовах глобалізації та швидкого розвитку технологій безпека комерційних банків в Україні стає однією з найважливіших складових їхнього успішного функціонування. Інноваційні інструменти забезпечення безпекоорієнтованого управління стають необхідними для ефективного протистояння новим викликам, таким як кіберзагрози, фінансові шахрайства та ризики, пов’язані з нестабільністю ринку. Метою статті є обґрунтування теоретико-методичних засад та практичних підходів до впровадження інноваційних інструментів забезпечення безпекоорієнтованого управління комерційними банками в умовах українського ринку. Проаналізовано, що сучасний фінансовий ринок України стикається з високим рівнем невизначеності та ризику, що вимагає від комерційних банків впровадження інноваційних інструментів для забезпечення стабільності та безпеки. Використання технологій штучного інтелекту, машинного навчання та аналізу великих даних стає критично важливим для ідентифікації та прогнозування ризикових факторів. Наголошено, що інноваційні інструменти, такі як системи раннього попередження та блокчейн-технології, потребують адаптації до специфічних умов українського фінансового ринку і законодавства. Ці інструменти можуть підвищити ефективність управління ризиками, проте їхнє впровадження має враховувати особливості локального контексту. Зазначено, що безпекоорієнтоване управління комерційними банками має бути цілеспрямованим і багатогранним процесом, що включає не лише технологічні рішення, а й методичний підхід до оцінювання ризиків. Важливою складовою цього управління є інтеграція превентивних заходів, підвищення рівня внутрішнього контролю та аудиту, а також постійне вдосконалення безпекових процедур для адаптації до зовнішніх загроз і викликів.

Ключові слова: безпекоорієнтоване управління; безпекоорієнтований менеджмент; управління комерційними банками; комерційні банки; фінансовий менеджмент; управління ризиками; ризик-менеджмент.

Література:

1. Berisha, V., Morina, F., Hetemi, A., Zeqaj, B. (2023). The Role of Internal Audit in Credit Risk Management in Commercial Banks. Economic Alternatives, 29(1), 115-130. DOI: https://doi.org/10.37075/EA.2023.1.06.
2. Kuzmynchuk, N., Zyma, O., Shayturo, O., Kutsenko, T., Terovanesova, O. (2021). Security-Oriented Bankruptcy Management as a Basis for Ensuring the Enterprises Competitiveness: Information and Analytical Tool and Counteracting Crime (Legal Aspect). 2021 IEEE 8th International Conference on Problems of Infocommunications, Science and Technology, PIC S and T 2021 – Proceedings (Kharkiv, 5 October 2021 – 7 October 2021). pp. 453-457. DOI: https://doi.org/10.1109/PICST54195.2021.9772179.
3. Lin, J., Han, L. (2021). Lattice clustering and its application in credit risk management of commercial banks. Procedia Computer Science, 183, 145-151. DOI: https://doi.org/10.1016/j.procs.2021.02.043.
4. Poltorak, A., Khrystenko, O., Sukhorukova, A., Moroz, T., Sharin, O. (2022). Development of an integrated approach to assessing the impact of innovative development on the level of financial security of households. Eastern-European Journal of Enterprise Technologies, 1/13(115),103-112. DOI: https://doi.org/10.15587/1729-4061.2022.253062.
5. Poltorak, A., Volosyuk, Yu., Tyshchenko, S., Khrystenko O., Ribachuk V. (2023). Development of directions for improving the monitoring of the state economic security under conditions of global instability. Eastern-European Journal of Enterprise Technologies, 2(13-122), 17–27. DOI: 10.15587/1729-4061.2022.253062.
6. Sirenko, N., Atamanyuk, I., Volosyuk, Yu., Poltorak, A., Melnyk, O., Fenenko, P. (2020). Paradigm changes that strengthen the financial security of the state through FINTECH development. 11th International IEEE Conference Dependable Systems, Services and Technologies, DESSERT2020. DOI: https://doi.org/10.1109/DESSERT50317.2020.9125026.
7. Xiaodan, W., Song, L. (2023). Research on risk management of commercial Banks under financial innovation based on fixed effects model. ACM International Conference Proceeding Series. 8th International Conference on Intelligent Information Processing, ICIIP 2023 (Bucharest, 21 November 2023 – 22 November 2023). pp. 223 – 227. DOI: https://doi.org/10.1145/3635175.3635215.
8. Yan, L. Ch., Ying, C. (2010). Discussion on risk management of commercial bank. Proceedings – 2010 2nd IEEE International Conference on Information and Financial Engineering, ICIFE 2010 (17 September 2010 – 19 September 2010). pp. 770-773. DOI: https://doi.org/10.1109/ICIFE.2010.5609470.
9. Yao, F., Wen, H., Luan, J. (2013). CVaR measurement and operational risk management in commercial banks according to the peak value method of extreme value theory. Mathematical and Computer Modelling, 58(1-2), 15-27. DOI: https://doi.org/10.1016/j.mcm.2012.07.013.
10. Yesuratnam, G., Pushpa, M. (2010). Congestion management for security oriented power system operation using generation rescheduling. 2010 IEEE 11th International Conference on Probabilistic Methods Applied to Power Systems, PMAPS 2010 (14 June 2010 – 17 June 2010). pp. 287-292. DOI: https://doi.org/10.1109/PMAPS.2010.5528719.
11. Zhao, Yi. (2024). A Study on Risk Management of Commercial Banks’ Home Mortgage Loans Based on Risk Management Framework. Applied Mathematics and Nonlinear Sciences, 9(1), 20230226. DOI: https://doi.org/10.2478/amns.2023.2.00226.
12. Bashynska, I. O. (2019). Risk tolerance as a criterion of safety-oriented management of an industrial enterprise. Biznes Inform, 11, 330–336. DOI: https://doi.org/10.32983/2222-4459-2019-11-330-336.
13. Havlovska, N., Krymchak, O., Podhala, V. (2024). Formation of priorities of security-oriented management of enterprises in conditions of turbulence of the external environment. Modeling the development of the economic systems, 1, 275–281. DOI: https://doi.org/10.31891/mdes/2024-11-41.
14. Halhash, M. R. (2024). Problems of formation of safety-oriented management in organizations. Visnyk Skhidnoukrainskoho natsionalnoho universytetu imeni Volodymyra Dalia, 4(284), 5-14. DOI: https://doi.org/10.33216/1998-7927-2024-284-4-5-14.
15. Prytys, V. I. (2020). Conditions for the implementation of security-oriented management of enterprises, taking into account existing threats. Biznes Inform, 3, 453-459. DOI: https://doi.org/10.32983/2222-4459-2020-3-453-459.
16. Ministry of Economic Development and Trade of Ukraine (2015). On the approval of Methodological recommendations regarding the comprehensive assessment of the volume of non-productive outflow (export) of financial resources outside of Ukraine (Order No. 286 of 03/24/2015).  https://zakon.rada.gov.ua/rada/show/v0286731-15#Text [in Ukrainian].